投資老年公寓
年利率最高達(dá)12%
聽(tīng)著是不是很誘人？
小心！這些“白日夢(mèng)養(yǎng)老院”
可能掏空養(yǎng)老錢(qián)！
湖南一公司就是通過(guò)這樣的手段
非法吸收資金3.78億元
2500余名老人血本無(wú)歸
??
01 案情回顧 2014年，陳某其成立湘某源公司，經(jīng)營(yíng)范圍為養(yǎng)老服務(wù)等。他先后聘請(qǐng)王某、陳某清、敖某等人擔(dān)任營(yíng)銷(xiāo)總監(jiān)，在未取得吸收公眾存款業(yè)務(wù)行政許可的情況下，以預(yù)訂湘某源老年公寓、打折入住及許諾利息回報(bào)開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)活動(dòng)，針對(duì)社會(huì)不特定的廣大老年人，公開(kāi)進(jìn)行夸大、虛假宣傳，借用簽訂老年公寓會(huì)員預(yù)訂居住合同、健康養(yǎng)生養(yǎng)老服務(wù)合同以及會(huì)員卡權(quán)益表等形式，約定借款期限、利率、利息支付等方式向社會(huì)集資。 據(jù)介紹，養(yǎng)老公寓的會(huì)員卡分為貴賓卡、鉑金卡、至尊卡、鉆石卡等不同等級(jí)，辦卡周期為1至3年，相對(duì)應(yīng)的預(yù)訂資金從1萬(wàn)元到16萬(wàn)元不等，年利率從9%至12%不等。 2019年，陳某其之子陳某萍負(fù)責(zé)公司管理期間，為避免資金鏈斷裂，決定將按季度分別支付的利息變更為一年利息一次性全部支付，并直接從吸收的養(yǎng)老預(yù)訂金中予以抵扣，以更多的利益誘惑加大吸納資金的力度，企圖借新還舊，維持公司運(yùn)轉(zhuǎn)。2019年12月-2020年1月，陳某其及其公司相關(guān)人員共計(jì)25人因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被逮捕 02 法院審理 經(jīng)鑒定，2014年7月至2019年8月，陳某其等人以湘某源公司名義共向社會(huì)上3300余人集資，集資總額37860.02萬(wàn)元，實(shí)際收到集資款本金29732.97萬(wàn)元，除支付集資參與人本金和收益外，投入湘某源老年公寓項(xiàng)目建設(shè)的僅為集資金額的1/10，其余大部分用作了投資各類(lèi)資產(chǎn)、支付營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)費(fèi)用和管理費(fèi)用、歸還個(gè)人欠款以及不明用途資金。截至案發(fā)尚有23435.82萬(wàn)元集資款本金未退，2500余名集資參與人尚未收回本金，折抵收益后造成的實(shí)際損失18647.84萬(wàn)元。 懷化市中院一審認(rèn)為，被告人陳某其、陳某清、敖某、陳某萍以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。被告人李某、劉某等人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。 故對(duì)陳某其以集資詐騙罪判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身；對(duì)陳某清、敖某、陳某萍以集資詐騙罪判處八年至十四年不等的有期徒刑，并處罰金；對(duì)李某、劉某等21人以非法吸收公眾存款罪判處九個(gè)月至八年不等的有期徒刑，并處罰金；并責(zé)令被告人退賠被害人損失。湖南省高級(jí)人民法院二審維持原判。 《中華人民共和國(guó)刑法》 第一百七十六條 【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。 單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。 有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。 第一百九十二條 【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。 單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。 03 法律分析 什么是非法集資？ 《防范和處置非法集資條例》第二條規(guī)定，非法集資是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。 部分有養(yǎng)老服務(wù)需求的老年人閑散資金較多、投資渠道較少，一些犯罪分子就會(huì)利用這一社會(huì)現(xiàn)狀，以“養(yǎng)老服務(wù)”為幌子，虛構(gòu)投資、服務(wù)項(xiàng)目，招攬老年人投資，借此騙取錢(qián)財(cái)。養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域涉嫌非法集資的主要有以下形式和特點(diǎn)： 1. 以提供“養(yǎng)老服務(wù)”名義吸收資金。以提供住宿餐飲、觀光旅游、醫(yī)療保健、照顧陪護(hù)等養(yǎng)老服務(wù)為名，以高額回報(bào)或享受消費(fèi)優(yōu)惠為誘餌，采取辦理貴賓卡、會(huì)員卡、預(yù)付卡等方式，向老年人非法吸收資金。有的養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)沒(méi)有養(yǎng)老基地或養(yǎng)老實(shí)體，有的雖有養(yǎng)老實(shí)體但明顯超過(guò)床位供給能力承諾服務(wù)，或超出可持續(xù)盈利水平承諾還本付息。 2. 以投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”名義吸收資金。以投資、加盟、入股養(yǎng)生養(yǎng)老基地、老年公寓等項(xiàng)目名義，承諾高額回報(bào)非法吸收公眾資金。 3. 以銷(xiāo)售“養(yǎng)老公寓”名義吸收資金。以銷(xiāo)售虛構(gòu)的養(yǎng)老公寓、養(yǎng)老山莊等名義，或者以返本銷(xiāo)售、售后返租、約定回購(gòu)等方式銷(xiāo)售養(yǎng)老公寓、養(yǎng)老山莊；或者以入住老年公寓后給予優(yōu)惠打折、不入住給予高于銀行利息分紅的方式非法吸收公眾資金。 4. 以銷(xiāo)售“老年產(chǎn)品”名義吸收資金。不具有銷(xiāo)售商品的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷(xiāo)售商品為主要目的，而是以免費(fèi)旅游、贈(zèng)送實(shí)物、養(yǎng)生講座等欺騙、誘導(dǎo)方式，采取商品回購(gòu)、寄存代售、消費(fèi)返利等方式非法吸收公眾資金。 5. 以銷(xiāo)售“保健產(chǎn)品”名義吸收資金。通過(guò)會(huì)議營(yíng)銷(xiāo)、健康講座、專家義診、免費(fèi)檢查、免費(fèi)體驗(yàn)、贈(zèng)送禮品或者不合理低價(jià)旅游，以及電話推銷(xiāo)、上門(mén)推銷(xiāo)、網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售等形式，向老年人進(jìn)行虛假或者引人誤解的商業(yè)宣傳，推銷(xiāo)所謂“保健品”。 普法君提醒 家里有老人的，應(yīng)主動(dòng)向老年人科普詐騙套路，幫助老年人遠(yuǎn)離詐騙陷阱。 廣大老年人要時(shí)刻警惕以上形式和特點(diǎn)的的非法集資行為，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，樹(shù)立正確的理財(cái)觀念，拒絕高利誘惑，警惕非法集資金融詐騙陷阱，守護(hù)好自己的錢(qián)袋子。 另外，如您發(fā)現(xiàn)廣東省內(nèi)存在養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域的非法集資行為，請(qǐng)將涉及非法集資的違法犯罪線索發(fā)送至廣東省地方金融監(jiān)管局舉報(bào)郵箱（jrb_dfc@gov.gd.cn）。 文章來(lái)源：湖南日?qǐng)?bào)、廣東政法 轉(zhuǎn)自：廣東普法
